Branchen

Implementierung aufsichts-rechtlicher Anforderungen

Die Anforderungen der Finanzaufsicht betreffen mehrere Ebenen der Wertschöpfungskette und erfordern eine tiefgreifende Neugestaltung der Geschäftsprozesse, darunter u. a.:

Kapitalausstattung

Der Kapitalbedarf eines regulierten Unternehmens reagiert dynamisch auf die eingegangenen Risiken und bedarf daher einer regelmäßigen Überprüfung und Anpassung 

Wertschöpfung/ Backoffice

Insbesondere die Vorschriften der MaRisk stellen Mindestanforderungen für die Gestaltung der Wertschöpfungsbereiche und der Überwachung dieser Vorschriften durch Interne Revision und Compliance

Vertrieb

Die Wohlverhaltensrichtlinien der §§ 31ff. WpHG stellen mitsamt der Vielzahl an Verordnungen und Erläuterungen einen breiten Anforderungskatalog für den Kontakt mit dem Kunden und die Behandlung von Kundeninteressen.

 

Die Auswirkungen betreffen sämtliche Unternehmensbereiche:

- Welche Kapitalanforderung ergibt sich aus vorliegenden Finanz-
  instrumenten aufgrund der Verschlechterung von Branchen-
  aussichten?

- Wie sind die Finanzierungsentscheidungen des Unternehmens in
  der aufsichtsrechtlichen Eigenmittelbetrachtung darzustellen?

- Welche aufsichtsrechtlichen Meldepflichten sind für das Institut
  relevant und wie sind die erforderlichen Daten zu konsolidieren?

- Wie ist die Auslagerung von Funktionsbereichen, insbesondere der
  internen Revision, organisatorisch im Hinblick auf das Aufsichts-
  recht zu gestalten?

- Welche Verfahren der Risikoidentifikation, -bewertung,
  -bewältigung und -kontrolle sind im Hinblick auf die vorliegende
  Unternehmensstruktur zu implementieren?

- Wie kann das vorhandene interne Kontrollsystem (IKS)
  ausgebaut werden, um den Anforderungen der Wohlverhaltens-
  und Organisationsrichtlinien des WpHG (u.a. Wahrung der
  Kundeninteressen, Behandlung von Mitarbeitergeschäften,
  Geeignetheitsprüfung der Produktempfehlungen) gerecht zu
  werden?

 

Diese Vielfalt an Fragestellungen bedingt eine prozessübergreifende, integrierte Betrachtungsweise, die wir Ihnen mit unserer Expertise bei der Beratung und Beurteilung von Finanzierungslösungen, Corporate Governance-Anforderungen und Prozessneuorganisationen anbieten..